Украинская Рада контролирует деятельность ломбардов

Украинский высший парламент принял закон «О ломбардах и ломбардной деятельности» №3433. Всего было 395 голосов от депутатов. Этот закон утверждает, что ломбард это небанковское финансовое предприятие, которое выдает людям кредиты под залог, также имеет право хранить имущество.

Ломбард не имеет права заниматься другой деятельностью, кроме вышеперечисленной. Следуя закону, все действия в ломбарде должны быть, зарегистрированы, к примеру, учеты различных финансовых операций. Эти отчеты должны отправляться в компетентные органы, налоговую инспекцию и другие государственные уполномоченные службы. Содержание отчетов это бухгалтерские отчеты, различные декларации, налоговые чеки и другие документации.

Закон предусматривает процент для ломбарда, который переводится налоговой службе. Наименьшая сумма уставного капитала в ломбарде равна примерно 30 000 евро. Также у ломбарда должен существовать так называемый резервный фонд, который по документации не должен быть меньше четверти уставного капитала. Также ломбарду разрешено открывать другие фонды, которые также должны быть зарегистрированы соответствующими документами. Кредиты ломбард выдает в украинской валюте, либо наличным, либо безналичным образом. В отличие от банка ломбард не может принимать депозиты. Процент выплат обговаривается заранее на определенный срок.

Также в Украине существует закон «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг», который утверждает, что ломбарды это финансовые предприятия, которые выдают кредиты способом займа. К таким финансовым предприятиям с 2001 года относятся страховые компании, банки, доверительные общества, кредитные союзы, пенсионный и инвестиционный фонды, а также прочие юридические лица. Среди этих учреждений закон выделяет те, которые работаю в сфере выдачи финансовых кредитов.